投资外汇保证金:您要知道的二三事

标签: 外汇保证金投资  

发布时间: 2017-10-10

普通的无杠杆外汇交易,投资者观察到入市的良机,只能买入一两手外汇货币对,最后所得的利润可能微不足道。另一个情况是,虽然投资者有充裕资金大手购入心仪外汇货币对,但所得盈利远不及预期。总的来说,一般的外汇交易对投资者的资金要求非常高但回报却很低,那利用“外汇保证金”正好解决了投资者的这个问题。

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(图片来源:百度)

在外汇市场,交易单位为“手”,一手包含了十万的基础货币。假设一名投资者手上只有一万美元,他不能单凭手上资金购入一手外汇货币对。此时,该投资者若选择以“外汇保证金”的方式进行投资,则可能可以实现1万美金购买一手货币对。若这名投资者在购入一手外汇货币对时,采用的是1比10的杠杆,则计算时可以把一万美元放大10倍,代表他手上现有十万美元,其中保证金为一万美元。由此便获得了买一手外汇货币对的入场券。但取得入场券后并不代表一帆风顺,毕竟投资任何产品均有亏损的风险,投资者须考虑亏损时的情况,再决定是否利用外汇保证金作投资。

此处以欧美为例作具体说明。假设该名投资者所买入的是一手“欧元兑美元”,卖出价是1.11574,买入价是1.01574,计投资所得或损失时应考虑以下公式:?

(卖出价-买入价)*投资金额=所得或损失金额

而在这个情况:

(1.11574-1.01574)*100,000=10,000

假设欧元兑美元汇价下跌0.1,投资者将损失一万美元,相当于他的保证金。但在现实中,金融机构往往设立“最低维持比率”的机制,若保证金与总投资额的比例低过某个比率,例如40%,它们将要求投资者再注入保证金;若最低维持比率再低一点,例如30%,金融机构将强制把整个帐号强制平仓。所以投资者在使用外汇保证金作投资时,需要考虑以下数点:

一、外汇保证金的杠杆比率

杠杆比率越高,代表投资外汇所需的本金越少。这是一把双刃剑:如果投资者能够看准时机入市而大赚,可以达到本金利多的效果;如果投资者未能把握时机入市而造成亏损,他亏损的金额有机会远大于自己的本金。每个户口的杠杆比额均有所不同。

二、最低维持比率

最低维持比率越高,即投资者越大机会需要常常注入保证金,同时亦代表杠杆比例越低。可是,若果最低维持比率较低,投资者亏损时再要归还的金额亦越高。此一点则视乎投资者自己的取向:若果是承受风险能力较高的投资者则会选择高杠杆,承受风险能力较低的人则选择低杠杆。投资者理应量力而为,考虑自己能否承受高风险。

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